Photo by Markus Spiske on Unsplash
Криптовалюты, децентрализованные сети, блокчейн и цифровые платежные системы – рай для мошенников. Здесь намного проще обмануть клиентов и украсть деньги, чем в других сферах. В первую очередь это связано с анонимностью криптовалют, и невозможностью заблокировать афериста или отменить мошенническую транзакцию.
Но в большинстве случаев кидалы действуют довольно примитивными способами. Например, создают мошеннический обменник, и блокируют клиентов, которые скидывают деньги для перевода их в наличку или фиат.
Но есть и куда более безопасные и хитрые способы обмана. Одна из них – KYC скам.
Несмотря на анонимность и отсутствие регулирования криптовалют, у правоохранителей есть достаточно инструментов, чтобы установить личность мошенников, крадущих токены и монеты. Поэтому умные аферисты поняли, что прятаться от закона сложно. Куда проще сделать так, чтобы кража денег была неявной, а выглядела, как легальная блокировка средств, которая произошла по вине самого клиента.
На большинстве бирж, обменных пунктов и других криптовалютных сервисов существует процедура KYC (сокращение от Know Your Client – знай своего клиента). Простыми словами это верификация пользователя. Чтобы пройти KYC, клиент должен предоставить администрации сервиса сканы (фотографии) своих документов. Иногда дополнительно требуются:
KYC в целом – вполне нормальная процедура. Ее цель – усложнить доступ к криптоинструментам мошенников, наркоторговцев, хакеров и других преступников. Но сегодня мы поговорим о том, как под видом верификации осуществляется банальная кража токенов и монет абсолютно законопослушных клиентов. Это и называется KYC скам.
Посмотрите на этот скрин. Это выдержка из правил криптокошелька Freewallet org. Администрация сайта прописала жесткие нормы в отношении верификации. В частности, кошелек любого клиента может быть заблокирован на неограниченное время, если он не пройдет проверку личности. При этом администрация оставляет за собой право применять любые меры и требовать любые документы от пользователя.
Freewallet org – яркий пример KYC скама. Именно так владельцы этого мошеннического сервиса крадут миллионы у своих клиентов. При этом формально они действуют в рамках правил, указанных на сайте.
Если буквально прочитать пользовательское соглашение еще раз, можно понять, что администрация Freewallet org может в любой момент ограничить ваш доступ к кошельку. При этом у клиента можно потребовать что угодно, вплоть до видеозаписи, где он должен произнести длинную фразу с клятвой, что он не нарушает никаких законов, или любую другую унизительную процедуру. А если фотографии или видео будут предоставлены, администрация может их отклонить под любым надуманным поводом, или просто игнорировать сообщения, поскольку в правилах не указан срок рассмотрения документов. Это позволяет Freewallet красть миллионы:
Иногда эта процедура затягивается на годы. В конечном итоге жертва понимает, что деньги не вернуть. Но когда обманутые клиенты идут в полицию, те чаще всего разводят руками “в правилах сервиса же написано, что они могут проверять документы, какие претензии?” – примерно такой ответ часто слышат пострадавшие.
Идеального решения этой проблемы нет. Потому что главная опасность KYC скама кроется в том, что эти мошенники маскируются под легальные сервисы. Например, аферисты из Freewallet org работают уже почти 7 лет. За это время сотни клиентов потеряли деньги, но преступников так и не привлекли к ответственности.
Но защититься от такого мошенничества можно:
Информация статьи создана по материалам сайта holder-freewallet
Японские банки поддержали новый стейблкоин-проект Project Pax 5 сентября Datachain, блокчейн-стартап, ориентированный на совместимость, объявил…
Государственная регуляция криптовалют в Украине претерпела значительные изменения в 2024 году, что отражает глобальные тенденции…
Глобальный платежный гигант Mastercard расширяет свою поддержку некастодиальных криптовалютных кошельков через новое партнерство с европейским…
Сегодняшний технический Анализ TON (Toncoin) — новости, прогноз на осень 2024 посвящен криптовалюте, которая продолжает…
Швейцарский банк ZKB запустил торговлю биткоином 4 сентября Zurich Cantonal Bank сделал официальное объявление о…
Технический анализ и перспективы Ethereum 2.0 Привет всем, кто интересуется криптовалютами! Сегодня я поделюсь своими…
This website uses cookies.
View Comments
The creators of FRWT Wallet are using the same scam tactics as Freewallet. They lure you in, then block your funds and ignore you. It’s a scam that needs to be stopped!